面对当前新型网络诈骗案件高发态势，广水农商银行各分支机构认真落实监管部门和上级行社工作要求，高度重视防范和打击电信网络诈骗工作。近日，该行精准识别两起电信诈骗，涉诈资金23万余元，用实际行动守护住了群众的“钱袋子”。
　　10月17日，客户汤某来到吴店支行柜台预约大额取款20万元，因客户预约支取的是一笔未到期的大额存单，提前支取会损失几千元利息，引起了柜员的高度警惕。当柜员问及取款用途时，汤某态度十分抗拒，说要借给亲戚做生意，就离开了营业厅。柜员认为事有蹊跷，将此事报告了运营主管和支行行长。第二天，客户汤某再次来到吴店支行，要求支取现金，柜员再次问到取款用途时，客户拒绝回答，坚持要求取款。见此情形，柜员一边安抚客户情绪，一边电话报警，吴店派出所民警迅速赶到现场，联系客户所在村委会后与其一起上门核实。后经民警调查反馈，汤某是被网络不法分子诱导取现20万元，并承诺收款后会多付2万元作为酬劳。经过该行有效劝阻和民警现场教育，汤某打消了取款念头。
　　无独有偶，10月17日上午，客户刘某持社保卡到育才路支行柜台要求取现3.6万元，柜员在核实客户信息时发现，该客户16日和17日早上多次通过社保卡办理取现业务，金额大小与其退休工资收入不符。经查询，该账户近期有数笔大额资金跨行汇入，进一步询问客户资金的来源和交易对手情况，客户回答取现用于购买家具，但资金来源说不清楚。经过运营主管仔细询问，刘某自述在网上结识一名男子，该男子指使刘某用社保卡帮其在ATM机和柜面取现，并在取现成功后给予刘某一定酬劳。掌握该情况后，运营主管马上对其账户进行了管控，并逐级上报，同时启动警银联动机制向公安机关提供相关线索。后经公安民警调查，确认该行拦截资金为涉诈资金。