“真是没想到，一次普通的客户回访竟然还堵截了一起AI电信网络诈骗案件，不仅为东莞的企业挽回55万元经济损失，而且还避免了随州的企业落入电信网络诈骗圈套。”日前，在第一时间配合警银联动启动紧急止付程序，成功堵截一起涉嫌利用AI技术的电信网络诈骗案件后，农行随州开发区支行营业室负责人黄忠玲心情难以平静。
　　9月21日上午，黄忠玲带领工作人员按惯例对8月24日开立对公账户的随州某企业负责人尹某进行回访，查看了农行工作人员对客户进行身份识别、双人上门尽调和关于反电诈、反洗钱风险提示的相关资料，交谈中得知该公司于9月11日与深圳某财务公司签订了一份“股权转让协议”，协议约定深圳公司支付12万元购买公司全部股权，并要求公司提供营业执照、印鉴卡、网银、U盾密码、结算卡等资料。
　　12万、提供账户、网银、支付密码……这些信息立即引起了黄忠玲及工作人员警觉，并提示企业负责人立即查询银行账户流水交易。经查询，发现公司账户当天有3笔转入交易，金额80万元，转出方为东莞某公司，转出交易1笔，金额25万元，转至某个人银行账号，交易均与公司主营业务无关。
　　账户还面临继续转出资金的风险，事情紧急。农行工作人员第一时间向上级行进行了报告，并通过上级行向市人民银行、市反诈中心进行了汇报。在市人民银行和市反诈中心的指导下，农行开发区支行营业室按照流程对公司账户进行了只收不付的管控措施。
　　随后，农行工作人员联系到东莞公司进行核实，对方财务人员排查后发现其工作qq群被木马病毒入侵，诈骗分子利用AI换脸、变声技术伪装成公司老板，在群里发布工作指示，要求公司将资金支付给指定的账户。电话中，公司负责人万分感谢：“幸亏农业银行帮公司挽回了损失，否则剩余的55万也将要被分批转出。”
　　“原以为只是正常的股权转让，没想到差点被不法分子利用了，幸亏有农行的及时处置，公司才避免掉入电信网络诈骗圈套。”尹某表示以后会更加珍惜自己的账户，妥善保管好账户密码、U盾等重要信息。
　　“紧急止付工作就是在与犯罪分子争分夺秒抢时间，农业银行此次反应迅速、处置得当，我们不仅保住了账户原有的25万余额，还让受害人另外30万资金没有流失到犯罪分子控制的其他账户，这就是警银协作机制工作的强大合力，也是保护性紧急止付工作的重要性所在。”市公安局刑侦支队相关办案人员对此次农行的紧急止付工作给予了充分肯定。